新闻资讯家族信托公司是指流程
2026-01-07 15:27:02来源: http://www.iechen.com
家族信托是什么?
家族信托(Family Trust)是指信托公司接受单一个人或家庭委托，以家庭财富的保护、传承和管理为主要目的，提供财产规划、风险隔离、资产配置、子女教育、家族治理、公益慈善等定制化事务管理和金融服务的信托业务。家族信托的财产金额或价值一般不低于1000万元，受益人应包括委托人在内的家庭成员，但委托人不得为唯一受益人。
核心特征：
以法律制度为基础，具有法律效力
以满足家族诉求为目标，可长期甚至跨代管理
信托财产独立于委托人、受托人和受益人的个人财产
可装入现金、股权、不动产、艺术品等多种资产
家族信托的设立流程
第一步：明确需求与目标
在设立家族信托前，需明确核心目标，如资产隔离、财富传承、子女教育规划、税务优化等。同时梳理家庭资产状况，包括现金、股票、房产、股权、保单等资产的规模、类型及持有方式。
第二步：选择专业机构
选择立场中立、专业可靠的家族办公室或信托公司作为顾问，协助分析需求、设计信托架构、筛选合适的信托公司。需考察机构的资质、过往案例、服务稳定性等。
第三步：设计信托方案
在专业机构协助下，制定个性化信托方案，包括：
信托目的、存续期限
委托人权利(是否保留部分管理权)
受托人职责
财产分配规则(分配时间、条件、比例)
监察人设定(如需要)
第四步：税务与身份规划
若信托资产包含海外资产，或受益人有海外生活、教育规划，需同步进行税务筹划和身份规划，避免未来因税务问题导致资产缩水。
第五步：开设托管账户
信托公司在合作银行开设专属托管账户，作为信托资产的管理载体。该账户独立于委托人、受托人及受益人的个人账户，确保信托资产与其他资产严格隔离。
第六步：签署法律文件
确认信托方案后，签署核心文件，包括信托契约、资产交付协议等。已婚人士需签署配偶同意书，若涉及股权类资产，需提供公司董事会决议。签约过程通常需有律师见证。
第七步：交付资产与备案
按约定将现金、股权、房产等资产转入托管账户或办理权属变更，缴纳相关费用，并向监管机构办理备案手续，家族信托正式生效。
详情欢迎来电咨询：15311484990 点击查看成功案例
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核心特征：
以法律制度为基础，具有法律效力
以满足家族诉求为目标，可长期甚至跨代管理
信托财产独立于委托人、受托人和受益人的个人财产
可装入现金、股权、不动产、艺术品等多种资产
家族信托的设立流程
第一步：明确需求与目标
在设立家族信托前，需明确核心目标，如资产隔离、财富传承、子女教育规划、税务优化等。同时梳理家庭资产状况，包括现金、股票、房产、股权、保单等资产的规模、类型及持有方式。
第二步：选择专业机构
选择立场中立、专业可靠的家族办公室或信托公司作为顾问，协助分析需求、设计信托架构、筛选合适的信托公司。需考察机构的资质、过往案例、服务稳定性等。
第三步：设计信托方案
在专业机构协助下，制定个性化信托方案，包括：
信托目的、存续期限
委托人权利(是否保留部分管理权)
受托人职责
财产分配规则(分配时间、条件、比例)
监察人设定(如需要)
第四步：税务与身份规划
若信托资产包含海外资产，或受益人有海外生活、教育规划，需同步进行税务筹划和身份规划，避免未来因税务问题导致资产缩水。
第五步：开设托管账户
信托公司在合作银行开设专属托管账户，作为信托资产的管理载体。该账户独立于委托人、受托人及受益人的个人账户，确保信托资产与其他资产严格隔离。
第六步：签署法律文件
确认信托方案后，签署核心文件，包括信托契约、资产交付协议等。已婚人士需签署配偶同意书，若涉及股权类资产，需提供公司董事会决议。签约过程通常需有律师见证。
第七步：交付资产与备案
按约定将现金、股权、房产等资产转入托管账户或办理权属变更，缴纳相关费用，并向监管机构办理备案手续，家族信托正式生效。
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